החזרי מס לגימלאים
לבני שישים פלוס וגימלאים הטבות מס מיוחדות, ניצול הטבות מס אלו יכול לשפר את רווחתכם הכלכלית בצורה משמעותית ולהוסיף אלפי שקלים מידי שנה לקופתכם!!
הטבת מס – פטור על כספי הפנסיה
סעיף 9א לפקודת מס הכנסה מעניק פטור ייחודי על פנסיה ובתנאי שמקבל הפנסיה הגיע לגיל פרישה (62 לאישה ו-67 לגבר).
הפטור המירבי הוא 49% מהקצבה המזכה ויגדל עד 67% בשנת 2025.
המשמעות הכספית היא פטור כספי של כ 50,000₪.
כדי לבדוק אם את/ה מקבלים את פטור הפנסיה המגיע לכם, פתחו את תלוש השכר
ובדקו מהו אחוז הפטור שניתן לכם , ואם בכלל קיבלתם פטור?
במידה ושיעור הפטור נמוך מ49% או לא ניתן כלל ניתן לפנות אלינו ומומחה המס שלנו
יוכלו לבדוק עבורכם את הנתונים.
במידה וגובה הפטור שניתן נמוך ממה שמגיע לכם, ניתן יהיה לדרוש את ההחזר שש שנים אחורנית במסגרת בקשה להחזרי מס.
הטבות מס – רווחי הון
*הטבות על הכנסות מריבית
מי שמחזיק בפיקדונות ולו או לבן/בת זוגו מלאו 60 זכאי לפטור על חלק מהריבית המתקבלת על הפיקדונות.
*הטבות מס על רווחי הון לבעלי הכנסות נמוכות
החל מגיל 60 חישוב המס על הכנסות פאסיביות הוא בהתאם למדרגות המס ולא ע"פ שיעור המס שנקבע על הכנסות רווח הון.
מי שהכנסתו החייבת (לאחר פטורים וניכויים) נמוכה או שאין לו כלל הכנסה חייבת ובמקביל יש לו הכנסות משוק ההון יוכל לקבל החזר בגין הפרש המס שנגבה ממנו לבין שיעור המס השולי שלו ואף לנצל את נקודות הזיכוי שלו לצורך הפחתת תשלום המס.
החזר המס המועבר אליכם באופן ישיר מהבנק לא לוקח בחשבון את כל הטבות המס המגיעות לכם והוא החזר חלקי בלבד.
מומלץ בחום לכל גימלאי שיש לו הכנסות נוספות ממקורות אחרים לבצע בדיקה באמצעות מומחי מס.
*החזר מס על הפקדה חד פעמית לקופה ע"פ תיקון 190.